Planificación Financiera y Patrimonial

Acerca de este curso

Este curso está diseñado para quienes quieren tomar el control de su futuro financiero y construir un patrimonio que les permita vivir con libertad.

Aprenderás a planificar tu retiro, entender cómo funciona el interés compuesto, armar portafolios de inversión con sentido, protegerte contra la inflación y elegir entre las principales alternativas de inversión disponibles en Uruguay.

Ideal para jóvenes trabajadores, emprendedores y profesionales que tienen capacidad de ahorro y quieren aprender a invertir con estrategia, sin caer en promesas irreales.

Cómo planificar tu retiro financiero desde hoy
Diferenciar entre ahorro e inversión con ejemplos claros
Entender el poder del interés compuesto
Conocer las principales opciones de inversión en Uruguay
Evaluar riesgo, retorno y horizonte temporal
Armar un portafolio de inversión según tu perfil
Proteger tus ahorros frente a la inflación
Manejar tu liquidez e inversiones de corto plazo
Calcular cuánto necesitás para retirarte

Contenido del curso

Módulo 1: Bases de la planificación patrimonial
En este módulo vas a entender por qué la planificación financiera no es solo para quienes tienen mucho dinero, sino para cualquier persona que quiera construir un futuro con más libertad y seguridad. Vamos a poner en perspectiva tus metas de vida y cuánto dinero necesitás para alcanzarlas.

¿Por qué planificar desde ahora?
Cómo se construye un patrimonio a lo largo del tiempo
Objetivos financieros: corto, mediano y largo plazo
El retiro como una meta financiera concreta
¿Cuánto necesitás para retirarte?

Módulo 2: Ahorro vs. Inversión
Aprenderás por qué ahorrar no es lo mismo que invertir, y por qué dejar el dinero quieto en una cuenta puede estar perjudicando tu futuro. Te ayudamos a definir cuándo conviene ahorrar y cuándo conviene invertir.

Módulo 3: Interés simple vs. interés compuesto
El interés compuesto es el motor del crecimiento financiero a largo plazo. En este módulo vas a ver cómo pequeñas decisiones hoy pueden tener un gran impacto mañana.

Módulo 4: Opciones de inversión en Uruguay
Te mostramos las alternativas concretas que existen hoy en el país para invertir tu dinero. Desde activos tradicionales como letras y notas, hasta fondos comunes y depósitos en dólares o UI.

Módulo 5: Inflación y protección del capital
La inflación erosiona tu poder de compra. Acá te enseñamos cómo protegerte con instrumentos que acompañan o superan la inflación, como la Unidad Indexada y otras herramientas disponibles.

Módulo 6: Riesgo, retorno y horizonte temporal
Cada inversión tiene un nivel de riesgo asociado. Este módulo te enseña a identificar los distintos tipos de riesgo y cómo equilibrarlos con el retorno esperado y tu horizonte de inversión.

Módulo 7: Portafolios de inversión y diversificación
Te enseñamos cómo distribuir tus inversiones en diferentes activos para reducir riesgos sin sacrificar rentabilidad. Vas a conocer cómo arman sus carteras los inversores conservadores, balanceados y agresivos.

Módulo 8: Liquidez y estrategia financiera
Aprenderás a manejar tu liquidez: cuánta plata tener siempre disponible, dónde guardarla y cómo no comprometer tus inversiones de largo plazo ante una necesidad urgente.

Módulo 9: Simulaciones de retiro y libertad financiera
Ponemos todo en práctica: vas a simular tu retiro según diferentes niveles de ahorro e inversión. Te ayudamos a estimar tu "número de libertad" y a construir un camino para alcanzarlo.

Entrega final con devolución personalizada
En esta etapa vas a aplicar todo lo aprendido presentando tu propio plan financiero. Vas a recibir comentarios y correcciones para seguir mejorando tu estrategia.

Valoraciones y reseñas de estudiantes

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Acerca de este curso

¿Qué aprenderás?

Contenido del curso

¿Por qué planificar desde ahora?

Cómo se construye un patrimonio a lo largo del tiempo

Objetivos financieros: corto, mediano y largo plazo

El retiro como una meta financiera concreta

¿Cuánto necesitás para retirarte?

Módulo 2: Ahorro vs. Inversión Aprenderás por qué ahorrar no es lo mismo que invertir, y por qué dejar el dinero quieto en una cuenta puede estar perjudicando tu futuro. Te ayudamos a definir cuándo conviene ahorrar y cuándo conviene invertir.

Qué es realmente el ahorro

Diferencias clave entre ahorro e inversión

Cómo afecta la inflación a tu dinero

Casos donde conviene mantener liquidez

Cómo definir el uso de tu dinero según el plazo

Módulo 3: Interés simple vs. interés compuesto El interés compuesto es el motor del crecimiento financiero a largo plazo. En este módulo vas a ver cómo pequeñas decisiones hoy pueden tener un gran impacto mañana.

Qué es el interés simple y cómo se calcula

Qué es el interés compuesto y por qué lo llaman «el interés del tiempo»

Ejemplos reales: qué pasa si invertís USD 100, 200 o 500 al mes

Simulaciones de crecimiento patrimonial

El factor tiempo como variable clave

Módulo 4: Opciones de inversión en Uruguay Te mostramos las alternativas concretas que existen hoy en el país para invertir tu dinero. Desde activos tradicionales como letras y notas, hasta fondos comunes y depósitos en dólares o UI.

Letras del Tesoro: qué son y cómo funcionan

Notas en UI: ventajas y riesgos

Bonos soberanos y corporativos

Fondos comunes de inversión: cómo acceder y en qué invierten

Plazo fijo, dólar, activos reales y criptomonedas

Módulo 5: Inflación y protección del capital La inflación erosiona tu poder de compra. Acá te enseñamos cómo protegerte con instrumentos que acompañan o superan la inflación, como la Unidad Indexada y otras herramientas disponibles.

Qué es la inflación y cómo impacta en tu ahorro

Cómo anticiparse y protegerse frente a la inflación

¿Qué es la Unidad Indexada (UI)?

Inversiones que se ajustan por inflación

Cómo elegir el instrumento correcto según el contexto económico

Módulo 6: Riesgo, retorno y horizonte temporal Cada inversión tiene un nivel de riesgo asociado. Este módulo te enseña a identificar los distintos tipos de riesgo y cómo equilibrarlos con el retorno esperado y tu horizonte de inversión.

Qué es el riesgo financiero y qué tipos existen

Qué es el retorno esperado y cómo se estima

Cómo se relacionan el riesgo, el retorno y el tiempo

La importancia del horizonte temporal en una inversión

Tolerancia al riesgo: conocé tu perfil

Módulo 7: Portafolios de inversión y diversificación Te enseñamos cómo distribuir tus inversiones en diferentes activos para reducir riesgos sin sacrificar rentabilidad. Vas a conocer cómo arman sus carteras los inversores conservadores, balanceados y agresivos.

Qué es un portafolio de inversión

Cómo se construye según distintos perfiles

Acciones vs. bonos: características y combinación

Principio de diversificación: por qué importa

Cómo armar tu portafolio óptimo desde Uruguay

Módulo 8: Liquidez y estrategia financiera Aprenderás a manejar tu liquidez: cuánta plata tener siempre disponible, dónde guardarla y cómo no comprometer tus inversiones de largo plazo ante una necesidad urgente.

Qué es la liquidez y por qué es clave

¿Cuánta liquidez necesito?

Activos líquidos vs. activos ilíquidos

Construcción de un fondo de emergencia

Cómo no caer en ventas forzadas por falta de planificación

Módulo 9: Simulaciones de retiro y libertad financiera Ponemos todo en práctica: vas a simular tu retiro según diferentes niveles de ahorro e inversión. Te ayudamos a estimar tu "número de libertad" y a construir un camino para alcanzarlo.

Cómo calcular el monto necesario para retirarte

Variables clave: edad, aportes, rentabilidad y gasto mensual

Casos prácticos con diferentes estrategias

Qué pasa si empezás más tarde o aportás más

Cómo combinar seguridad y crecimiento en tu estrategia

Entrega final con devolución personalizada En esta etapa vas a aplicar todo lo aprendido presentando tu propio plan financiero. Vas a recibir comentarios y correcciones para seguir mejorando tu estrategia.

Entrega Final + Devolución Del Profesor